Национальный банк Украины нанес сокрушительный удар по теневому рынку наличных расчетов. Как стало известно Ukrainian Wall, регулятор оштрафовал сразу двух крупных игроков платежного рынка — EasyPay и City24 — на беспрецедентную сумму в 270 миллионов гривен. Причиной стали системные нарушения в сфере финансового мониторинга, которые, по данным НБУ, позволяли отмывать наличные через терминальные сети.

По информации источников, близких к расследованию, речь идет о сотнях тысяч транзакций, проходивших мимо контроля финмониторинга. Терминалы самообслуживания, которыми ежедневно пользуются миллионы украинцев для пополнения карт и оплаты коммунальных услуг, оказались удобным инструментом для легализации нелегальных доходов.

Что именно обнаружил НБУ

По официальным данным, проверка выявила грубые нарушения законодательства о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем. Обе компании не обеспечили надлежащей идентификации клиентов при проведении операций на крупные суммы, а также не сообщали Госфинмониторинг о подозрительных транзакциях. Штраф в 270 млн грн стал крупнейшим в истории украинского платежного рынка.

Особое внимание регулятора привлекла сеть из более чем 20 тысяч терминалов по всей стране. По схеме, наличные вносились мелкими суммами через разные терминалы в течение короткого времени, что позволяло избегать автоматической блокировки. По оценкам экспертов, через такие схемы ежемесячно могло проходить до нескольких миллиардов гривен.

Что будет дальше: реакция рынка и последствия

После объявления о штрафе НБУ дал компаниям 30 дней на устранение нарушений. В случае невыполнения требований регулятор может инициировать отзыв лицензий, что фактически будет означать закрытие бизнеса. Представители EasyPay уже заявили о намерении оспорить решение в суде, в то время как City24 пока воздерживается от комментариев.

Этот кейс стал частью более широкой стратегии НБУ по очистке рынка небанковских финансовых учреждений. В течение последнего года регулятор аннулировал лицензии более десятка финансовых компаний и наложил штрафы на общую сумму свыше 500 млн грн. Эксперты прогнозируют, что давление на платежный рынок будет только усиливаться, особенно в преддверии интеграции Украины в европейское финансовое пространство.