С августа 2026 года в Украине начали действовать новые правила денежных переводов для бизнеса. Как писал UkrainianWall, банки подписали обновленную редакцию Меморандума о прозрачности рынка платежных услуг еще 14 мая, а через три месяца ограничения вступили в силу. Нововведения напрямую затрагивают сотни тысяч украинских ФЛП.

Изменения касаются не всех предпринимателей, а только тех, кто попадает в категорию повышенного риска с точки зрения финансового мониторинга. Речь идет о двух группах: ФЛП, зарегистрированные менее полугода назад, и те, кто длительное время не осуществлял никаких операций по счету, а теперь возобновляет деятельность.

Какие лимиты установили банки

Для каждой категории предпринимателей предусмотрен отдельный порог месячных переводов:

  • ФЛП 1 группы — до 600 000 грн в месяц;
  • ФЛП 2 и 3 групп — до 3 млн грн в месяц;
  • юридические лица — до 5 млн грн в месяц.

Как сообщает Новини.LIVE, эти ограничения действуют именно для предпринимателей, которых банк отнес к группе риска. Если ФЛП работает прозрачно, своевременно платит налоги, официально оформляет работников и не вызывает подозрений у финансовых учреждений — новые лимиты его не затронут.

Почему это ввели

Меморандум о прозрачности рынка платежных услуг — это добровольное соглашение между украинскими банками, направленное на усиление финансового мониторинга. Его цель — уменьшить объемы теневых операций, противодействовать схемам уклонения от налогов и отмыванию средств через счета ФЛП.

При открытии или активизации счета банк будет оценивать: цель открытия счета, характер и масштаб бизнеса, вид деятельности, товары или услуги, которые реализует предприниматель, ожидаемые объемы финансовых операций и их соответствие заявленному виду деятельности. На основе этого анализа принимается решение об отнесении клиента к категории риска.

Как избежать блокировки счета

Предпринимателям, которые только регистрируют ФЛП или возобновляют деятельность после длительной паузы, стоит заранее подготовиться к углубленной проверке. Вот что советуют сделать:

  • Подготовьте документы о реальной хозяйственной деятельности: договоры с контрагентами, акты выполненных работ, накладные, чеки на закупку товаров.
  • Задекларируйте ожидаемые обороты. При открытии счета сообщите банку реалистичный прогноз месячных поступлений — существенное превышение заявленных объемов может спровоцировать блокировку.
  • Не смешивайте личные и бизнес-средства. Используйте отдельный счет для предпринимательской деятельности, а не личную карту.
  • Своевременно платите налоги и подавайте отчетность — отсутствие налоговой истории для новых ФЛП усиливает риск-статус.

Предпринимателям, которые ведут бизнес прозрачно, официально оформляют работников и не относятся к группам риска, беспокоиться не стоит — для них лимиты остаются без изменений, а финансовый мониторинг происходит в обычном режиме.

Ранее UkrainianWall писал: monobank будет блокировать переводы от нежелательных: Гороховский запустил «черный список» отправителей.

Мы уже сообщали: SWIFT-переводы до 100 000 грн: украинцам за границей хотят упростить оплату жилья.

Подробнее по теме: до 100 000 евро на бизнес: Криворожье принимает грантовые заявки на развитие.