Из-за усиленного финмониторинга, направленного на борьбу с незаконной предпринимательской деятельностью, банки в Украине начали массовое блокирование счетов клиентов и расторжение договоров. Речь идет прежде всего о так называемой схеме «дропов». Кто из клиентов под особым вниманием банков и кому инкриминируют противоправную деятельность, рассказывает "Стена" со ссылкой на "Минфин".

Банки массово блокируют сети «дропов»

Украинский банковский сектор проводит масштабную кампанию по очистке финансовой системы от теневых схем. В рамках борьбы с отмыванием средств банки прекратили обслуживание более 80 тысяч клиентов, идентифицированных как участники сетей «дропов» (подставных лиц для транзита денег).

Об этом сообщила народная депутат, член Комитета Верховной Рады по вопросам финансов Ольга Василевская-Смаглюк по итогам встречи с бизнесом и налоговиками 10 февраля.

Зачем банки усиливают финмониторинг?

Ключевой проблемой, кроме «дропов», остается искусственное дробление бизнеса для уклонения от уплаты налогов. По данным Бюро экономической безопасности (БЭБ), только за период с января по ноябрь 2025 были выявлены риски неуплаты налогов из-за таких схем на сумму 4,8 миллиарда гривен.

На практике это выглядит как использование крупных торговых сетей десятков или даже сотен физических лиц-предпринимателей (ФЛП) вместо ведения деятельности одним юридическим лицом. Это позволяет крупному бизнесу оставаться на упрощенной системе налогообложения, значительно занижая отчисления в бюджет.

Впрочем, усиленный контроль дает результаты: после вмешательства стражей порядка и налоговиков часть бизнеса вынуждена переходить на общую систему налогообложения и официально трудоустраивать сотрудников.

Ранее "Стена" сообщала, что ПриватБанк массово блокирует карты своих клиентов – что нужно сделать, чтобы продолжили обслуживание.

Также мы писали, что Верховная Рада готовит жесткие санкции за уклонение от мобилизации, в частности, автоматическую блокировку банковских счетов и арест имущества нарушителей - подробности.

Напомним, украинцам рассказали, что делать, если во время процедуры с терминалом выключили свет.