Останніми роками в Україні значно посилився контроль із боку податкової служби за рухом коштів на рахунках фізичних осіб. Особливо це стосується переказів грошей із картки на картку, які стали популярним способом розрахунків між громадянами. Чимало українців навіть не замислюються, що такі операції можуть викликати інтерес у податкової. Однак незнання закону не звільняє від відповідальності.

Щоб уникнути штрафів та проблем із податковою, важливо розуміти, як правильно оформлювати такі перекази та які існують винятки.

Докладніше про те, як правильно переказувати гроші з картки на карту, повідомляє "Стіна", посилаючись на експерта в мережі TikTok.

Податкова служба активно співпрацює з банками та запитує виписки за рахунками громадян. Якщо податкова бачить регулярне надходження коштів, особливо від різних осіб, вона може розцінити це як отримання доходу, що підлягає оподаткуванню. І тут фізична особа зобов'язана сплатити податку доходи у вигляді 18% і військовий збір 1,5%.

Але є категорії переказів, які не оподатковуються. Наприклад, податкова не нараховує податок на переказ грошей між близькими родичами — батьками, дітьми, братами та сестрами.

Також звільняються від оподаткування перекази грошей, пов'язані з поверненням боргу, продажем вторинної сировини (якщо це підтверджується), та перекази між власними рахунками однієї людини, навіть якщо це рахунки в різних банках.

Дуже важливо при переказі грошей вказувати коректне призначення платежу. Якщо призначення не вказано або виглядатиме підозріло, податкова може розцінити переказ як прихований дохід.

У разі суперечки доводити правомірність перекладу доведеться саме вам. Наприклад, якщо ви отримали переказ грошей від друга і не вказали, що це повернення боргу, податкова має право вимагати сплати податку.

Щоб уникнути зайвих питань та неприємних наслідків, рекомендується:

  • завжди вказувати у призначенні платежу мету переказу грошей;

  • при перекладах між родичами - додавати примітку "допомога від матері" або "переклад від брата";

  • при поверненні боргу - писати "повернення боргу за розпискою";

  • зберігати всі документи, що підтверджують, особливо якщо сума переказу значна;

  • уникати регулярних надходжень на карту від великої кількості різних людей, якщо це не пов'язано з офіційною підприємницькою діяльністю.

Варто розуміти, що податкова відстежує не лише великі перекази грошей, а й часті дрібні транзакції. При виявленні підозрілої активності на рахунку може ініціювати перевірку.

Якщо фізична особа не зможе пояснити походження коштів, податкова має право донарахувати податки, пені та штрафи.

Також важливо зазначити, що податкова має право ініціювати блокування рахунку у разі підозри на відмивання коштів або фінансування незаконної діяльності.

Підсумовуючи, можна виділити основні принципи безпечного переказу грошей з картки на картку:

  1. Вказуйте точне призначення платежу.

  2. Переказуйте кошти між своїми рахунками без ризику.

  3. Уникайте частих надходжень від незнайомих осіб.

  4. Під час перекладу від родичів зберігайте підтвердження спорідненості.

  5. Зберігайте всі документи, що підтверджують правомірність переказу грошей.

Дотримуючись цих рекомендацій, ви зможете мінімізувати ризики та уникнути зайвої уваги з боку податкової служби.

Раніше "Стіна" поінформувала, що українцям розповіли, хто звільнений від сплати податків.

Нагадуємо, що "Стіна" повідомляла, що в Україні зріс податок на нерухомість.