Карткові перекази українців почали активно перевіряти
В Україні банки уважно вивчають всі банківські операції клієнтів. Під час фінансового моніторингу зважають не тільки на те, чи це типова для клієнта операція, а також на місце роботи та іншу інформацію про клієнта. Про це розповіла Марина Павленко, провідна експертка з фінансового моніторингу одного з українських банків, пише obozrevatel.
За її словами, банки вивчають нетипову активність клієнтів (наприклад, різке збільшення (в рази) кількості карткових розрахунків в окремі дні), збільшення обсягів фінансових операцій не підкріплених офіційними документами.
Також банки здійснюють аналіз відповідності операцій з наявними даними про клієнта (його місце роботи, джерело доходів тощо) і вивчають інтернет-ресурси, на яких клієнт купує товари, оплачує послуги або ж з яких він отримує кошти.
"Більшість клієнтів, що користуються банківською послугою з p2p-переказів, зазвичай здійснюють невелику кількість операцій на незначні суми. Тому надмірна / підвищена активність з їхнього боку завжди ретельно аналізується. Адже опосередковано банк може бути "втягнутим" або ж стати співучасником можливих протиправних дій. Репутація фінустанови здобувається роками, яку можна втратити лише через один, але гучний скандал", – підкреслила Марина Павленко, представниця Глобус Банку.
Вона зазначила, що для уникнення непорозумінь між клієнтом і банком важливим є ефективність "комунікаційного ланцюжка": з одного боку, банк створює спеціальні консультаційні підрозділи, що мають надавати клієнтам вичерпну та всеохопну інформацію за його запитом. А з іншого — така комунікація передбачає зустрічний "рух" — своєчасну реакцію клієнта на запити банку, надання клієнтом додаткової інформації та документів, що стануть підставою для здійснення бажаних операцій без перешкод.
Фахівчиня наголосила на важливості дотримання "гігієни клієнта". Насамперед в жодному разі не варто погоджуватися на пропозиції "легкого заробітку" за переказ коштів. Все, що потрібно, щоб буцімто "заробити" – це відкрити новий банківський рахунок чи передати свій старий рахунок включно з реквізитами та доступом до інтернет-банкінгу у використання третім особам. За це пропонують разову винагороду або ж відсотки від суми проведених платежів.
"Продавши" свої дані за відносно незначні гроші, клієнт наражає себе на великі проблеми. Адже регулятор планує створити спеціальні централізовані реєстри, до яких вноситимуться дані осіб, які були залучені до таких чи подібних "схем". Цими даними користуватимуться всі учасники банківського та фінансового ринків.
Раніше портал "Стіна" повідомляв, що банкіри попередили українців, щоб ті запаслися готівкою - має вистачати щонайменше на тиждень.
Також ми писали про те, що українські пенсіонери можуть уникнути обов'язкової ідентифікації і при цьому не втратити свої виплати.
Нагадуємо, що покарання за ухилення від мобілізації передбачають також заборону на перереєстрацію транспортних засобів.