В Україні перекази грошей з картки на картку залишаються одним із найзручніших та найпоширеніших способів фінансової допомоги. Найчастіше так підтримують родичів чи друзів, які перебувають в іншому місті чи навіть за межами країни. Однак така простота та доступність може мати неприємні наслідки – в окремих випадках йдеться про штрафи до 34 000 гривень, повідомляють "Новини.LIVE".

Сьогодні практично всі фінансові операції громадян відстежуються системою фінансового моніторингу. Як пояснює фінансовий експерт Людмила Сандига, будь-які переклади вимагають уважного та відповідального підходу. Найбільші ризики виникають у людей, які регулярно одержують кошти від клієнтів на особисту банківську картку, не декларують такі доходи або фактично використовують особистий рахунок для ведення бізнесу.

Подібні дії можуть бути розцінені як порушення законодавства, за що передбачено штрафи від 17 000 до 34 000 гривень. Експерт наголошує, що свобода розпоряджатися грошима завжди супроводжується обов'язком дотримуватися фінансових правил та вимог закону.

Щоб знизити ризики та уникнути санкцій, рекомендується офіційно зареєструватись як ФОП за наявності регулярних надходжень, а також чітко розділяти особисті та ділові фінанси, використовуючи окремі банківські рахунки. Крім того, важливо стежити за лімітами операцій та при виникненні спірних ситуацій звертатися за консультацією до юриста чи фінансового фахівця.