В Украине ужесточаются подходы к финансовому мониторингу, и одним из главных ориентиров остаётся сумма в 400 000 гривен. Именно этот порог считается предельным — всё, что выше, потенциально может привлечь внимание налоговой службы. При этом речь идет не только о входящих переводах, но и об общем обороте средств — поступлениях и отправках с личного счёта.

Подробнее о том, из-за каких сумм при денежных переводах на карту можно попасть в поле зрения налоговой, сообщает "Стена", ссылаясь на эксперта в сети TikTok.

Важно понимать, что 400 000 грн — это не жёсткий лимит за календарный месяц. Банки вправе самостоятельно определять временные рамки, в которых формируется эта сумма. В некоторых случаях анализируют доходность за один месяц, в других — рассматривают динамику за 2–3 месяца.

Что считается поводом для проверки?

По словам специалистов в сфере налогообложения, сам факт превышения оборота в 400 000 грн ещё не означает автоматическое начало проверки. Однако совокупность факторов может послужить основанием для углубленного анализа.

Например:

  • Частые переводы от разных лиц;

  • Поступления с назначением «подарок», «возврат долга», «личные нужды»;

  • Много мелких переводов в течение короткого времени;

  • Активная отправка средств другим физлицам или организациям.

Если человек получает 10 и более переводов в месяц от разных отправителей, даже если сумма не превышает 50 000 грн, банк может классифицировать такие операции как подозрительные.

Однако если они не носят систематический характер и не превышают указанный порог, налоговая декларация не требуется.

Финансовый мониторинг — это не налогообложение

Следует отличать понятия: финансовый мониторинг — это не автоматическое начисление налогов. Это процесс проверки источников средств, особенно если они вызывают сомнения у банка или фискальных органов.

Однако если нарушения подтвердятся, государство может потребовать уплаты налогов и штрафов за предыдущие периоды, а в некоторых случаях даже начать уголовное производство.

Финансовые учреждения в Украине всё чаще используют алгоритмы и цифровые инструменты, чтобы оперативно выявлять подозрительные транзакции. Как отмечают эксперты, законодательство будет постоянно адаптироваться под новые схемы уклонения от налогообложения.

Таким образом, государство движется к цели: сделать невозможным сокрытие доходов и обеспечить прозрачность финансовой системы. Украинцам важно помнить, что:

  • Официальное оформление доходов — это защита от штрафов и блокировок;

  • Использование бизнес-доходов через личные карты — зона риска;

  • Банк обязан передавать информацию в налоговую при наличии признаков систематической прибыли.

Даже при суммарном обороте менее 400 000 грн гражданин может попасть в поле зрения банков и налоговой, если его операции будут напоминать ведение бизнеса.

Регулярные поступления, особенно с сомнительными пометками, вызывают интерес у финансового мониторинга. Важно своевременно декларировать доходы и при необходимости оформлять статус ФОП.

Ранее "Стена" информировала, что ПриватБанк будет оплачивать коммуналку украинцам.

Напоминаем, "Стена" сообщала, что ПриватБанк заставляет украинцев обновлять свои данные.