За переводы с карты на карту можно получить штраф

Все граждане зачастую занимаются переводом средств с карты на карту, ведь это самая популярная форма расчета и отправки денег в Украине. Однако в некоторых случаях такая операция может привести к серьезному штрафу или блокированию счета. Об этом сообщает «Стена» со ссылкой на Pravo.ua.

В целом, в Украине не предусмотрены штрафы именно за переводы с карты на карту, если такие операции осуществляются в соответствии с законодательством в целом и банковскими правилами. Однако здесь следует учитывать два аспекта:

  1. Налоговые обязательства. Доходы, получаемые физическими лицами, должны облагаться налогом. Это требует налоговое законодательство Украины. Итак, если лицо регулярно получает значительные суммы на свой счет, налоговая может заинтересоваться источником происхождения этих средств. В таком случае может потребоваться уплатить налоги на доходы физических лиц (НДФЛ).
  2. Финансовый мониторинг. Банки и платежные сервисы в Украине обязаны проводить финансовый мониторинг операций клиентов. Если тот или иной перевод кажется подозрительным или превышает определенную сумму, банк может запросить дополнительную информацию или документы для подтверждения законности сделки.

Ответственность в виде штрафа применима только к лицу, нарушившему налоговое законодательство при получении денежного перевода.

Речь идет о таких случаях:

  • физическое лицо получило средства за торговую деятельность, но при этом не зарегистрировало бизнес и не уплатило соответствующие налоги;
  • физическое лицо-предприниматель получило на персональный счет средства от предпринимательской деятельности, но не уплатило необходимые налоги.

В обеих ситуациях на человека может быть наложен штраф в размере 17-34 тыс. гривен.

Банк может заблокировать карту или конкретную трансакцию по ней, если видит нетипичное использование счета:

  • клиент осуществляет переводы или трансакции, которые нетипичны для его счета;
  • клиент совершил трансакцию, нарушающую законодательство — например, перевел деньги незаконной организации;
  • клиент превысил установленный банком лимит трансакций.

Банки и платежные сервисы обычно устанавливают ограничения по суммам, которые можно перевести за сутки или в течение месяца, то следует заранее ознакомиться с этими лимитами и соблюдать их.

Недавно мы рассказывали, Нацбанк готовит новые правила денежных переводов.

Также «Стена» сообщала, касается всех, у кого карта Ощадбанка, ждите сюрприз от Укрпочты.

Еще мы писали, переводы на карту, существуют ли штрафы или другое наказание за этою.