Во второй половине 2025 года украинцев могут ожидать важные изменения в банковской сфере. Национальный банк Украины (Нацбанк) готовит к внедрению новый инструмент — реестр дропов, который дополнит уже действующие ограничения на денежные переводы. Эти меры направлены на борьбу с финансовыми махинациями, отмыванием средств и использованием подставных лиц в теневых схемах.

Подробнее о том, что Нацбанк готовит новые правила денежных переводов, сообщает "Стена".

Нацбанк постепенно вводит более строгий контроль над безналичными операциями. Речь идет в первую очередь о переводах с карты на карту, где участники не всегда могут обосновать происхождение средств или цель их использования.

Именно такие случаи чаще всего оказываются связанными с теневыми оборотами, криптовалютными схемами и уклонением от налогов.

Ограничения уже дали результат: объем переводов снизился на 80 млрд грн

По словам заместителя главы Нацбанка Дмитрия Олейника, после введения новых правил общий объем денежных переводов между карточками снизился с 250 млрд грн до 170 млрд грн в месяц. Об этом он сообщил во время заседания временной следственной комиссии по вопросам нацбезопасности.

Это значит, что значительная часть операций была связана с неформальной экономикой. Снижение объемов указывает на то, что ужесточение контроля действительно дало эффект.

Нацбанк внедрит реестр дропов

Следующим шагом Нацбанка станет создание реестра дропов — физических лиц, которые сознательно или по неосторожности предоставляют свои счета в пользование другим людям.

Это может происходить как в результате мошенничества, так и при участии в серых схемах, когда человек передает свои реквизиты для сомнительных денежных переводов.

На данный момент законопроект уже разработан и скоро будет направлен на рассмотрение профильного комитета парламента.

Как уточнили в Нацбанке, для запуска потребуется около полугода — за это время будут разработаны технические решения и проведено согласование с другими государственными органами.

Какие последствия для тех, кто попадет в реестр

Нахождение в реестре дропов не будет пожизненным, однако в течение этого периода для пользователя будут действовать ограничения.

В частности, Нацбанк установит сниженные лимиты на денежные переводы, а также усилит контроль над операциями со стороны банков.

Попавшие в реестр могут столкнуться с затруднениями при получении крупных платежей, переводах между картами, а также с дополнительными запросами со стороны банков относительно источников дохода.

Зачем это нужно и чего ожидать украинцам

Создание реестра дропов — попытка выстроить системную защиту от финансовых преступлений. В условиях военного времени и роста объема денежных переводов через онлайн-банкинг особенно важно минимизировать риски использования подставных лиц и уклонения от налогообложения.

Нацбанк подчеркивает, что новые меры направлены не против обычных граждан, а на упорядочение рынка и повышение прозрачности финансовых потоков.

Однако украинцам уже сейчас стоит быть внимательнее: не передавать реквизиты третьим лицам, избегать участия в сомнительных схемах и сохранять документы, подтверждающие законность операций.

Ранее "Стена" информировала, что тарифы на тепло и свет подскочат минимум вдвое.

Напоминаем, что украинцам раздадут по 10 800 грн.