Существуют ли штрафы или иное наказание за переводы на карту

Денежные переводы с карты на карту — один из самых популярных и удобных способов передачи средств между физическими лицами. Однако иногда при совершении таких операций возникают трудности, например блокирование счетов. Об этом пишет Стена со ссылкой на информацию fakty.

Разбираемся, в каких случаях это может случиться, и предусмотрен ли штраф за переводы между карточками в Украине — читайте в материале подробнее.

Предусмотрен ли штраф за перевод средств с карты на карту

Согласно разъяснениям юристов системы Безвозмездной правовой помощи, штраф за сам факт перевода средств между карточками не предусмотрен , если операция не противоречит требованиям действующего законодательства и правилам банка.

Однако ответственность может наступить в тех случаях, когда такие переводы связаны с нарушением налоговых норм. В частности, это касается ситуаций, когда:

  • физическое лицо осуществляет коммерческую деятельность, не зарегистрировавшись официально как предприниматель и не платя налоги;
  • ФЛП использует личный счет для предпринимательской деятельности, в нарушение налоговых требований.

Каков размер штрафа за перевод средств с карты на карту и когда накладывается

Согласно украинскому налоговому законодательству все доходы физических лиц должны облагаться налогами. Если лицо систематически получает значительные суммы на счет без объяснения происхождения, это может привлечь внимание налоговой службы.

В таких случаях налоговые органы могут потребовать уплаты налога на доходы физических лиц (НДФЛ). В случае неуплаты начисляется штраф и блокируется счет.

Все действующие в Украине банки и платежные сервисы осуществляют финансовый мониторинг транзакций клиентов. Если сделки кажутся подозрительными или превышают определенные законом лимиты, финансовое учреждение также имеет право запросить документы, подтверждающие легальность сделок.

В перечисленных случаях человек может быть привлечен к ответственности, то есть на него может налагаться штраф.

Так что штраф за перевод средств с карты на карту в Украине в 2025 году не предусмотрен. Однако есть наказание за нарушение налогового законодательства — сумма штрафа составляет от 17 тыс. до 34 тыс. грн.

Ранее портал "Стена" сообщал, что владельцев домашних животных начнут штрафовать на 5000 грн – кому грозит ответственность.

Также мы писали о том, что МВД ввело для украинцев новые правила по замене водительских прав – пересдача экзамена обязательна.

Напомним, что украинские автомобилисты уже в ближайшее время могут почувствовать небольшое облегчение в расходах на заправку.