В Украине с 1 февраля банки ввели ограничения на переводы с карты на карту (не более чем 150 тыс. грн в месяц). Такое ограничение стало продолжением борьбы с выводом средств через счета физлиц. Финансовый мониторинг за последние годы значительно усилился, пишет "Обозреватель".

Теперь заблокировать могут любую подозрительную операцию, а из-за подозрений в нарушении законов банк может, не раскрывая причины, закрыть счет украинца.

Как банки блокируют счета украинцев

"Последние ограничения ввели из-за казино. Украинцы страдают из-за того, что наши казино использовали дропы, а Нацбанк не нашел лучшего решения, чем ограничить всем переводы", – рассказывает представитель высокопоставленного представителя правительства. "Дропы" – украинцы, которые продают свои банковские карты для вывода средств. В некоторых казино половина всех зачисленных игроками средств вроде бы не участвуют в игре и возвращаются на счета физлиц. И потом эти физлица (а на самом деле "дропы") выводят средства.

Схема выглядит следующим образом: казино получает от игроков средства на игру, но, чтобы не платить налог с них, официально эти деньги вроде бы возвращаются игрокам. Вместо реальных игроков деньги выводят на карты тысяч дропов. Эта схема стала настолько масштабной, что, по разным оценкам, украинский бюджет недополучает около 12,2 млрд грн налогов ежегодно (цифру озвучил собеседник OBOZ.UA в правительстве).

Как спастись от блокирования счетов

Следует соблюдать права финансовой гигиены, тогда никаких проблем с банками не будет. Если вы, например, берете деньги взаймы, стоит оформить договор займа. Также важно получать "белые доходы". Если банк будет иметь к вам вопросы, на которые вы сможете ответить, проблем с финмониторингом не будет.

Все украинские банки блокируют счета из-за нарушения правил финансового мониторинга. И даже если клиент не знал, что нарушает, банк автоматически проверит транзакцию и определит ее как "рискованную". А если рискованных операций много, то могут расторгнуть соглашение о сотрудничестве.

Иногда для блокировки достаточно обменять криптовалюту и получить средства со счета, ранее использовавшегося мошенниками. Также заблокировать могут любую "нетипичную" операцию: на крупную сумму с наличными. Под особым вниманием находятся и все политически значимые личности. Поэтому если вы, например, народный депутат, банк будет гораздо чаще просить у вас объяснить, кто перечислил вам средства.

Заблокировать карту могут даже за не обновленные данные о себе, если был наложен арест исполнительной службой (из-за неуплаченных алиментов, неисполненного судебного решения, просроченных штрафов и т.п.), или если физическое лицо не сможет доказать законное происхождение средств.

Особое внимание следует уделять следующим случаям:

  • снятие необычно большой суммы наличных денег в регионе, где вы обычно не находитесь;
  • большие онлайн-покупки, особенно ночью;
  • получение большой суммы на карточку и ее выведение наличными;
  • операции с криптовалютой или другими виртуальными активами на сумму свыше 30 тыс. грн;
  • транзакции на большие суммы.

Ранее портал "Стена" сообщал, что всем украинцам официально озвучили условия контракта для мобилизации 18-летних мужчин.

Также мы писали о том, что украинцев предупредили о небывалом скачке цен на газ – запасы в подземных хранилищах на исходе.

Напоминаем, что в ПриватБанке предупредили всех клиентов о новых правилах оплаты коммунальных услуг через "Приват24".