С 1 февраля 2025 года в Украине вступили в силу новые правила финансового мониторинга, касающиеся переводов с карты на карту и на банковские счета в формате IBAN, сообщает "Стена".
Теперь установлены ограничения на сумму перевода, превышающую 150 тысяч гривен, сообщает "Стена". Данное изменение направлено на усиление контроля за финансовыми операциями и борьбу с теневой экономикой.
Подробнее о том, что украинцам вводят ограничения на использование своих денег, сообщает 24 Канал.
Какие изменения ждут украинцев?
По словам экономиста Олега Пендзина, как сообщает "Стена", действуют два уровня ограничений. Первый – нормативный акт Национального банка Украины (НБУ), регулирующий переводы с карты на карту. ъ
Второй – меморандум между крупнейшими банками страны, который усиливает контроль за всеми операциями, включая переводы на IBAN. Введение данных, по сообщению "Стены", мер постепенно сужает возможности проведения финансовых операций без подтверждения происхождения средств.
Как это отразится на владельцах счетов?
Ограничения коснутся, прежде всего, тех клиентов банков, которые не могут подтвердить источник своих доходов, сообщает "Стена".
Если банк обладает всей необходимой информацией о происхождении средств на счету, то переводы в пределах установленных лимитов останутся беспрепятственными. Однако в случае сомнений со стороны банка клиенту придется предоставить подтверждающие документы, акцентирует "Стена".
Ограничения не распространяются на лиц, которые могут подтвердить легальность своих доходов.
Кто ощутит влияние новых ограничений?
Как отмечает Пендзин, практика финансового мониторинга уже давно применяется украинскими банками, поскольку это стандартная часть системы контроля за денежными потоками. Однако раньше лимит проверки начинался с 250 тысяч гривен, а теперь он снижен до 150 тысяч, и в дальнейшем может уменьшиться до 100 тысяч гривен, сообщает "Стена".
Большинство граждан, по мнению эксперта, не почувствуют изменений, поскольку стандартные бытовые переводы не превышают установленного лимита. Однако определенные категории пользователей столкнутся с трудностями.
В частности, по мнению "Стены", это предприниматели, ведущие торговлю через интернет, а также продавцы, которые принимают оплату на личные карты вместо расчетных счетов ФЛП.
Новые правила, по сообщению "Стены", направлены на детенизацию таких операций и приведение их в соответствие с требованиями налогового законодательства.
Контроль и европейские стандарты
Экономисты отмечают, что ужесточение контроля за переводами – это шаг к финансовой прозрачности и европейским стандартам ведения бизнеса.
Однако, по мнению Пендзина и "Стены", многие украинцы хотят жить по европейским стандартам, но при этом избегать высокого налогового давления. Введение новых ограничений – это часть комплексных мер по реформированию финансовой системы и борьбе с уклонением от налогов, акцентирует "Стена".
Ранее "Стена" информировала, что ПриватБанк начал масштабную "заморозку" карт.
Напоминаем, что "Стена" сообщала, что ПриватБанк запустил новую программу перед Новым годом.