С 1 февраля 2025 года вступят в силу новые правила для банковских переводов в Украине, которые будут касаться лимитов на исходящие денежные переводы.

Согласно изменениям, граждане, не имеющие документально подтвержденных источников доходов, смогут переводить физическим лицам не более 50 000-150 000 грн в месяц. Размер этой суммы зависит от группы риска, которую определит банк.

Подробнее о том, что украинские банки вводят новые ограничения с 1 февраля, информирует сайт novyny.live.

Ранее, в октябре 2024 года, были установлены ограничения на P2P-переводы, согласно которым владельцы карт не могли переводить больше 150 000 грн в месяц на счета других физических лиц.

В результате дальнейших согласований между Национальным банком Украины и различными финансовыми учреждениями был подписан Меморандум о прозрачности в сфере платежных услуг.

Начиная с 1 февраля, в силу вступят обновленные лимиты, которые будут зависеть от уровня риска. Принципы установления этих лимитов таковы:

  • Для клиентов с высоким риском максимальный лимит составит 50 000 грн в месяц.
  • Для клиентов со средним и низким риском лимит составит 150 000 грн в месяц.

Также, с лета 2025 года предполагается снижение верхнего предела для всех групп риска до 100 000 грн. Изменения коснутся не только P2P-переводов (переводов между картами), но и транзакций с использованием реквизитов IBAN, что не было предусмотрено в предыдущих правилах.

Кто попадет под новые ограничения

Нововведения затронут только тех украинцев, чьи источники дохода не подтверждены документально. Согласно заявлению главы НБУ Андрея Пышного, таких граждан в Украине насчитывается менее 1%.

Однако владельцы зарплатных карт, депозиты и волонтеры не попадут под эти ограничения, так как их доходы являются легальными, и для них лимиты не будут снижены.

Тем не менее, в случае необходимости, такие граждане смогут предоставить доказательства законности происхождения своих средств.

Для людей, которые официально трудоустроены, ведут бизнес с открытым налогообложением и не скрывают свои доходы, изменения не будут иметь никакого воздействия.

Основной целью этих изменений является борьба с теневой экономикой и так называемыми "дропами" — людьми, которые продают свои банковские счета для использования их посторонними лицами в целях отмывания денег или совершения других противоправных действий.

В связи с этим, Национальный банк настоятельно рекомендует избегать сомнительных переводов, чтобы не привлечь внимание финансовых контролирующих органов.

Ранее "Стена" информировала, что ПриватБанк начал масштабную "заморозку" карт.

Напоминаем, что ПриватБанк запустил новую программу перед Новым годом.