Переводы с карты на карту: в НБУ рассказали, кого коснутся новые лимиты

В НБУ рассказали, кого коснутся новые лимиты в переводах с карты на карту

Установленные лимиты на исходные платежи затронут незначительное количество клиентов банков. Они направлены на борьбу с теневым сектором. Об этом заявила первый заместитель главы НБУ Екатерина Рожкова, в интервью.

"Если говорить об этих ограничениях, по нашим расчетам и по подтверждениям банков, ограничения которые установлены, они коснутся менее 1% граждан", - сказала она.

По ее словам, банк не будет ограничивать совершение сделки в случае наличия подтвержденных доходов.

"То есть если, например, ваша зарплатная карта в этом банке, и банк видит, что все ваши поступления - это поступления от вашего работодателя в виде заработной платы и накопления также с этих доходов, и эта сумма превышает 100 тысяч гривен или даже 400 тысяч гривен за определенный период времени, они не будут иметь к вам никаких вопросов и не будут вас никоим образом ограничивать" – пояснила Рожкова.

По ее словам, цель этих ограничений была продолжить борьбу с теневым рынком.

Как отметила первая заместитель главы НБУ, банки не являются авангардом в этом, и это не их ключевая функция. "Но из-за того, что они своими операциями пронизывают абсолютно все экономические зоны, направления, отрасли, конечно, они могут способствовать этой борьбе", - добавила она.

Рожкова напомнила, что даже до этих ограничений существовало правило в законе о финансовом мониторинге о том, что все что выше 400 тысяч гривен, ты должен подтвердить, откуда ты его взял, принес эти деньги в банк положить себе на счет, пополняешь ли каким-то иным образом, ты должен банку сказать, где ты это взял".

Лимиты на переводы

Напомним, с 1 октября 2024 года НБУ установил ограничения на исходные переводы с карты на карту (P2P) в сумме до 150 тысяч гривен в месяц. Этот лимит продлится до 1 апреля 2025 года.

В декабре крупнейшие банки подписали меморандум о снижении лимитов на переводы. Меморандум распространяет ограничения и на переводы через систему IBAN.

Банки не будут устанавливать лимиты на операции клиентов с подтвержденными источниками доходов (в том числе зарплатных клиентов и других клиентов с подтвержденными доходами), а также волонтеров.

Если документально подтвержденного дохода нет, то банки обязуются установить лимиты (распространяться на переводы по реквизитам IBAN) на операции:

- за клиентами "высокого" уровня риска устанавливать предел в сумме до 50 тысяч гривен в месяц;

- за клиентами "среднего" и "низкого" уровня риска:

• с 1 февраля 2025 года - в сумме до 150 тысяч гривен в месяц,
• с 1 июня 2025 года – в сумме до 100 тысяч гривен в месяц.