Украинцам будут блокировать карты, за что

Украинцев уже предупредили, за снятие денег с карты в количестве трех раз один месяц, может грозить блокировкой банковской карты. Об этом сообщают Экономические новости.

Нацбанк страны требует отслеживать потенциально рисковые операции по своим рекомендациям. Среди основных действий, которые могут привести к блокированию счета или запросу дополнительных документов, это:

  • Частое снятие наличных — более трех раз в месяц, особенно в крупных суммах.
  • Частые кредиты наличными, которые клиент оперативно погашает.
  • Доходы, не отвечающие реальному финансовому состоянию или значительно превышающие средний уровень в регионе.
  • Операции, свидетельствующие о легализации незаконных доходов (например, неожиданные крупные переводы).
  • Поступление средств из-за границы, которые клиент сразу получает наличными.
  • Передача доступа к счету третьим лицам, что может свидетельствовать о нелегальном использовании счета.
  • Большие операции с наличными, превышающие обычную финансовую активность клиента.
  • Кроме того, транзакции с криптовалютой, выигрышами в казино или полученные от политически значимых лиц часто попадают под особое внимание банков.

Если банк останавливает операцию, клиенту может предложить предоставить документы для подтверждения ее законности. Например:

  • Декларацию о доходах или налоговых отчетах.
  • Документы, подтверждающие источник средств (договор купли-продажи, свидетельства наследства и т.п.).
  • Выписки из других денежных учреждений.

Для операций, превышающих 400 тысяч гривен, проверка обязательна. В случае отсутствия документов банк имеет право заблокировать счет и даже прекратить обслуживание клиента.

Чтобы избежать блокировки:
  • Нужно избегать частых крупных снятий наличных денег.
  • Побеспокоиться о подтверждении законности доходов.
  • Иметь документы на большие транзакции.
  • Соблюдать осторожность с криптовалютой и преданиями от сомнительных источников.

Напомним, в декабре украинские банки подписали Меморандум «Об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платежных услуг», изменивший правила на рынке безналичных платежей.

Недавно мы рассказывали, что ПриватБанк сделал срочное заявление, нужно поменять карты.

Также "Стена" сообщала, какой курс иностранной валюты отмечается 6 января.

Еще мы писали, что Кабмин разрешил списать деньги с карточек пенсионеров, что известно.