Украинцев заставят подтверждать происхождение денег на карте
Украинские банки планируют "ужесточить коммуникацию" с клиентами, чтобы документально подтверждали источники своих доходов. Сообщается на сайте Ассоциации украинских банков.
Также банки хотят разработать единый централизованный реестр сомнительных клиентов и исключить использование платежной инфраструктуры для "дроп-схем".
17 декабря 2024 года Ассоциация украинских банков (АУБ) организовала встречу с топ-менеджментом ведущих банков и финансовых компаний Украины, в ходе которой участники обсудили совместные шаги по противодействию преступным схемам, известным как «дроп-схемы». Особое внимание было уделено вопросам усиления мониторинга финансовых операций, улучшения прозрачности рынка и предотвращения незаконного использования платежной инфраструктуры Украины.
Встреча, организованная АУБ, стала продолжением инициативы, которая была начата 10 декабря, когда в Национальном банке Украины с участием Ассоциации украинских банков, Независимой ассоциации банков Украины, "ПриватБанка", "Ощадбанка", "Райффайзен Банка", "Универсал Банка", на которой был подписан Меморандум об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг.
Участники мероприятия акцентировали внимание на необходимости объединения усилий банковского сектора для эффективного противодействия финансовым преступлениям, подрывающим стабильность экономической системы. Отмечалось, что "дроп-схемы" создают значительные риски как для финансовых учреждений, так и для государственной безопасности, поскольку часто используются для уклонения от налогов и финансирования террористической деятельности.
В ходе встречи участники отметили важность саморегуляции банковского сектора, подчеркнув, что Меморандум является эффективным инструментом для установления единых стандартов прозрачности и ответственности. Банкиры отметили, что добровольное соблюдение согласованных принципов позволит избежать чрезмерного административного регулирования, обеспечить эффективный контроль рисковых операций и укрепить доверие клиентов к финансовой системе. Саморегуляция, как подчеркнули участники, является важным шагом на пути стабильности и развития банковского сектора Украины.
“Банковское сообщество инициировало разработку унифицированных подходов для противодействия использованию платежной инфраструктуры в неправомерных целях. Подписанный Меморандум является реакцией рынка на вызовы, стоящие перед банковской системой, и направлен на минимизацию злоупотреблений через «дроп-схемы». Мы убеждены, что внедрение этих мер позволит существенно снизить риски, обеспечить прозрачность и повысить доверие к финансовому сектору Украины. Совместными усилиями мы сможем эффективно противодействовать теневым схемам и обеспечить стабильность финансовой системы страны”, – сказал президент АУБ (ассоциации украинских банков) Андрей Дубас.
В рамках мероприятия к Меморандуму об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг присоединились еще 23 банка Украины и 2 финансовые компании, являющиеся также платежными системами.
Среди которых:
- АО «Укрэксимбанк»
- АБ "УКРГАЗБАНК"
- АТ "КРИСТАЛБАНК"
- АТ "КБ "ГЛОБУС"
- ПАТ "МТБ БАНК"
- АТ "АБ "РАДАБАНК"
- АО "Идея Банк"
- АТ "АЛЬТБАНК"
- АТ "Банк Альянс"
- АО "ЕПБ"
- АБ "КЛИРИНГОВЫЙ ДОМ"
- АО "Поликомбанк"
- АО "БАНК ТРАСТ-КАПИТАЛ"
- АО «Украинский банк реконструкции и развития»
- АО "ОКСИ БАНК"
- АО "ПЕРВЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК"
- АО "АГРОПРОСПЕРИС БАНК"
- ТОВ "НоваПей" (NovaPay)
- АТ "ПроКредит Банк"
- АО "Коминбанк"
- АТ "Правекс банк"
- ТОВ "ФК "ЕВО" (RozetkaPay)
- АО "БАНК "УКРАИНСКИЙ КАПИТАЛ"
- АО "СЕМС БАНК"
- АТ "СКАЙ-БАНК"
«Укргазбанк как крупный банк-эмитент поддержал инициативу, о которой НБУ сигнализирует банковскому рынку уже давно. Мы вместе с другими банками присоединились к подписанию Меморандума об ограничении карточных переводов для физических лиц. Спасибо НБУ за четкие правила и возможность обмена информацией между банками. Единственные подходы и прозрачность особенно важны в условиях войны», – отметил Родион Морозов, и.о. председателя правления Укргазбанка.
Участники встречи согласились, что главной задачей является исключение использования платежной инфраструктуры для схем «дропов», а также усиление коммуникации с клиентами о необходимости документального подтверждения источников доходов. Важным шагом является разработка единого централизованного реестра сомнительных клиентов, что позволит банкам и финансовым компаниям обмениваться информацией и повысит эффективность финансового мониторинга. В ходе обсуждения участники отметили важность сотрудничества всех участников рынка и поддержки инициативы Национального банка Украины по внедрению единых стандартов мониторинга платежных операций.
Ранее портал "Стена" сообщал, что пенсионерам и льготникам дали месяц – эти документы нужно подать в ПФУ, иначе выплат не будет.
Также мы писали о том, что в ТЦК подробно рассказали, как отказаться от повестки – детали процедуры и что за этим следует.
Напоминаем, что все отсрочки от мобилизации, предоставленные ранее, потеряют свою силу – мужчин предупредили, когда начнется.