Меморандум об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг, подписанный 10 декабря банками, на которые на 1 октября приходилось 64,5% всех средств населения в банках и 87,5% активных платежных карт, предусматривает установление особых требований к мониторингу операций физических лиц - предпринимателей. Об этом сказано в документе, который есть в распоряжении LIGA.net.

Накануне банки-подписанты, среди которых «Приватбанк», «Универсал Банк» (monobank), «Ощадбанк» и «Райффайзен Банк», договорились о применении риск-ориентированного подхода, который в первую очередь коснется новых ФЛП (до шести месяцев работы) первой группы налогообложения.

К ним будет применяться высокий уровень риска, углубленное изучение бизнес-деятельности, усиленный мониторинг операций.

Для ФЛП на общей системе и второй-третьей группы упрощенной системы каждый банк будет применять собственный рискоориентированный подход.

Особое внимание уделяется таким индикаторам риска:
  • резкое увеличение операций от разных контрагентов;
  • нулевой остаток на начало и конец дня;
  • нетипичное увеличение входящих операций от физических лиц (более чем в два раза);
  • дробление переводов круглыми суммами.

В случае выявления этих признаков банки собираются принимать меры в соответствии с положением Национального банка Украины о финансовом мониторинге.

Меморандум также описывает критерии и подходы к выявлению связанных компаний, когда ФЛП является частью большей бизнес-группы:

  • общий адрес юридического лица и ФЛП;
  • общее место реализации товаров/услуг;
  • общие владельцы, представители, бухгалтеры;
  • отсутствие у ФЛП собственных ресурсов для деятельности;
  • значительные поступления от связанного юридического лица;
  • оплата услуг, стоимость которых сложно оценить;
  • предоставление финансовой помощи от юридического лица;
  • значительные операции вновь созданного ФЛП;
  • быстрое достижение предельного годового дохода;
  • использование общего платежного терминала.

Поставщики платежных услуг будут объединять ФЛП и юридических лиц в группы в соответствии с рекомендациями НБУ.

Ранее портал "Стена" сообщал, что обнародованы все подробности, как оформить и получить на детей "тысячу Зеленского".

Также мы писали о том, что украинцам рассказали, как самостоятельно увеличить пенсию – появилась официальная инструкция для всех.

Напоминаем, что штрафы в размере 170 тысяч гривен могут получить не только водители, но и пассажиры – все из-за "евроблях".