В последние годы в Украине налоговая служба усилила контроль за движением средств на банковских счетах физических лиц. Это связано с необходимостью борьбы с уклонением от уплаты налогов и теневой экономикой.

Тем не менее подобные проверки могут вызывать у граждан вопросы и беспокойство, особенно если поступившие средства являются личными переводами или возвратом долгов.

Подробнее о том, что нужно сделать, если налоговая требует уплатить налоги за денежный перевод на карту, сообщает эксперт из TikTok.

Что делать, если налоговая требует разъяснений о происхождении денежных средств и уплаты налогов?

Прежде всего, не стоит паниковать. Важно понимать, что законодательство предусматривает определенные случаи, когда налог с поступлений не взимается. Разберем их подробнее.

Ситуации, когда налоги не платятся

Переводы от близких родственников

Если деньги на ваш счет поступили от членов вашей семьи, таких как:

  • супруг(а);
  • дети;
  • родители.

Законодательство Украины освобождает такие переводы от налогообложения, так как они не считаются доходом в классическом понимании.

Однако для подтверждения такого перевода при возникновении вопросов со стороны налоговой важно иметь документы, подтверждающие родственные связи.

Это может быть свидетельство о браке, свидетельства о рождении и другие соответствующие документы.

Возврат ранее одолженных средств

Если вы предоставили другому лицу деньги в долг, и позже он вернул вам эту сумму, такие поступления также не облагаются налогами. Возврат долга не является доходом, поскольку деньги уже были вашими изначально.

Для подтверждения этого необходимо иметь документы, которые свидетельствуют о факте передачи денег в долг. Это может быть расписка или договор займа. Такие документы помогут избежать вопросов и претензий со стороны налоговых органов.

Как действовать при требовании налоговой предоставить объяснения?

Если вы получили уведомление от налоговой службы с просьбой объяснить источник средств на вашем счету, выполните следующие шаги:

  1. Соберите документы
    Подготовьте все необходимые доказательства, которые могут подтвердить происхождение средств. Это могут быть:
    • квитанции о переводах;
    • договоры займа;
    • расписки;
    • документы, подтверждающие родственные связи.

  2. Ответьте в срок
    Внимательно изучите содержание уведомления и сроки предоставления ответа. Несвоевременное предоставление объяснений может привести к наложению штрафов.

  3. Подготовьте письменное объяснение
    В документе укажите, что поступления являются личными переводами от родственников или возвратом долгов. Приложите копии подтверждающих документов.

  4. Проконсультируйтесь с юристом
    Если вы не уверены в правильности своих действий, обратитесь за консультацией к юристу или специалисту по налоговому законодательству. Это поможет избежать ошибок и возможных санкций.

Советы по предотвращению подобных ситуаций

  • Фиксируйте все финансовые операции. Даже если вы одалживаете деньги друзьям или родственникам, оформляйте договоры или расписки. Это создаст документальное подтверждение ваших действий.
  • Используйте пометки при переводах. При отправке денег через банковские системы указывайте назначение платежа. Например, "Возврат долга" или "Личный перевод".
  • Сохраняйте квитанции и чеки. Эти документы могут стать весомым аргументом при общении с налоговой службой.
  • Консультируйтесь со специалистами. В случае крупных поступлений на счет заранее уточните, какие налоги и условия могут применяться.

Налоговая служба имеет право проверять поступления на счета физических лиц, особенно если суммы крупные или регулярные.

Однако законодательство защищает граждан в ситуациях, когда деньги не являются доходом.

Поступления от родственников или возврат долгов не подлежат налогообложению, но важно иметь документальное подтверждение этих операций.

Соблюдение простых правил поможет вам избежать недоразумений и лишних финансовых затрат.

Ранее "Стена" информировала, украинцам рассказали о новых тарифах на коммуналку.

Напоминаем, украинцев предупредили о новом тарифе на газ с 1 сентября.