НБУ вводит ограничения переводов с карты на карту

НБУ намерен ввести лимит для выходных p2p-переводов с карты на карту. Необходимость этого продиктована тем, что мошенники, владельцы онлайн-казино, контрабандисты и даже российские спецслужбы используют дроп-счета (покупают у обычных украинцев их банковские карты) для незаконных платежей и отмывания огромных сумм. Об этом сообщает «Обозреватель».

В частности, НБУ обнаружил уже около 80 тысяч таких "дропов". Сами же "дропы" – это люди, которые за вознаграждение предоставляют злоумышленникам доступ к своим банковским картам и счетам. Такие платежные средства используются в качестве транзитных для проведения переводов на разные суммы между другими счетами. Это нужно злоумышленникам, чтобы ввести жертв в заблуждение, "запутать следы" и усложнить правоохранителям работу при расследовании преступлений.

Средства, проходящие через счет "дропа", могут быть получены преступным путем, в частности торговлей наркотиками, людьми, оружием и т.д. Также счета "дропов" часто используются для уклонения от уплаты налогов и перемещения денег, похищенных со счетов других людей.

"Денежных ил" могут привлекать на постоянной основе – когда он сам переводит полученные средства куда скажут, оставляя себе определенный процент, или "однократно" – когда "дроп" за одноразовую плату передает оформленные на него банковские карточки, включая пин-коды и доступ к веб-банкингу. Один "дроп" пропускает за год через себя 2-2,5 млн грн.

Нардеп отметил, по данным киберполиции, схемы с "дропами" используются в различных видах преступлений по трем направлениям. В частности:
  • онлайн-казино;
  • продажа сигарет, наркотиков и оружия (в даркнете);
  • мошенничество.

"Был пример расследования, когда более 400 пострадавших (половина – военные) переслали через "дропов" средства, украденные мошенниками. Типа собирали деньги на дроны. В результате 23 обыска в Молдове и 13 в Украине задержали людей, которые управляли через 500 "дропов" сетью мошенничества", – рассказал Железняк, подчеркнув: в общем, по данным правоохранителей, Украина теряет из-за деятельности "дропов" по меньшей мере 1 млрд грн в год.

Более того, отметил он, по данным СБУ, схему с "дропами" использует Россия для финансирования преступлений против Украины. "Условно, тех же наводчиков", - объяснил нардеп.

Ограничение же в 100 тыс. грн. в месяц означает, что сумма снизится в два раза. Вместе с тем дополнительные ограничения (ужесточение финмона, создание реестра и т.п.) могут привести к тому, что использование дроп-счетов для тех, кто хочет отмыть средства, подорожает в разы. Вместо одного "дропа" придется покупать сразу несколько.

"Создание реестра предусматривает дальнейшие шаги. Уже есть реестр для обмена информации между банками. Однако после того, как человек попадает в этот реестр, должны быть какие-то последствия для него. Сейчас банк может и не прекращать" с таким клиентом сотрудничество, потому что клиент приносит средства, приносит комиссионное вознаграждение. Изменения однозначно увеличат стоимость использования дроп-счетов.

Однако, как говорит Данильченко, большинство экспертов отрасли соглашаются: необходимо вводить уголовную ответственность для продающих свои карточки с целью их использования в схемах. Уголовная ответственность за это предусмотрена во многих странах ЕС.

Вместе с появлением уголовной ответственности также появится понимание, что такая деятельность незаконна и может привести к тяжелым последствиям. А до тех пор, пока счета можно безнаказанно продавать, в понимании многих украинцев такая продажа легальна. На самом же деле каждый клиент банка, соглашаясь с условиями договора, гарантирует, что счетом (и картой) он будет пользоваться персонально.

"Мы все считаем, что все же есть необходимость в уголовной ответственности. Это не решает полностью проблему. Проблема "дропов" характерна не только для нашей страны, схема работает и в ЕС. Но наличие уголовной ответственности вместе с просветительской деятельностью может повлиять на масштабы" ", – уверена Данильченко.

Недавно мы рассказывали, что происходит с блокировкой счетов уклонистов и где отличились Приват и Ощад.

Также "Стена" сообщала, что ПрватБанк начал блокировать счета из-за 1000 гривен.

Еще мы писали, что всех пенсионеров предупредили, что известно о выплатах на карту.